1. Podstawa prawna i zakres obowiązywania
Cristal Casino Koszalin, prowadzone przez Casino Sp. z o.o. z siedzibą przy ul. Zwycięstwa 20-24, 75-035 Koszalin (Hotel Gromada), działa jako instytucja obowiązana w rozumieniu polskich przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Niniejsza polityka określa zasady stosowane przez operatora w zakresie identyfikacji i weryfikacji klientów (KYC) oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML).
Podstawę prawną stanowią obowiązujące przepisy prawa polskiego, w szczególności ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a także wytyczne Ministerstwa Finansów Rzeczypospolitej Polskiej dotyczące podmiotów urządzających gry hazardowe.
Polityka obowiązuje wszystkich klientów korzystających z usług Cristal Casino Koszalin, niezależnie od charakteru i wartości dokonywanych transakcji.
2. Obowiązki identyfikacji i weryfikacji klienta (KYC)
2.1 Zakres zbieranych danych
Cristal Casino Koszalin jest zobowiązane do identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów. W ramach procedury KYC zbierane i przetwarzane są dane osobowe niezbędne do wykonania obowiązków wynikających z przepisów AML.
Zakres danych obejmuje w szczególności informacje umożliwiające jednoznaczną identyfikację osoby fizycznej, w tym dane wymagane przez właściwe przepisy prawa w związku z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
2.2 Odmowa podania danych
Odmowa podania przez klienta wymaganych danych osobowych uniemożliwia wykonanie obowiązków wynikających z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
W takim przypadku przeprowadzenie transakcji nie jest możliwe. Cristal Casino Koszalin zastrzega sobie prawo do odmowy realizacji transakcji w sytuacji, gdy klient nie dostarczy wymaganych informacji lub dokumentów.
2.3 Przesłanki przeprowadzenia weryfikacji
Weryfikacja tożsamości klienta jest przeprowadzana w szczególności w następujących przypadkach:
- nawiązanie stosunku gospodarczego z klientem,
- przeprowadzenie transakcji okazjonalnej,
- pojawienie się podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
- wystąpienie wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności uprzednio uzyskanych danych identyfikacyjnych,
- zaistnienie innych przesłanek określonych przepisami AML.
3. Sprawdzenia na listach sankcyjnych i status osoby eksponowanej politycznie
W ramach procedur AML Cristal Casino Koszalin przeprowadza sprawdzenia klientów pod kątem figurowania na listach sankcyjnych oraz pod kątem statusu osoby eksponowanej politycznie (PEP - Politically Exposed Person). Wyniki tych sprawdzeń wpływają na zakres stosowanych wobec klienta środków należytej staranności.
W przypadku stwierdzenia, że klient figuruje na liście sankcyjnej lub posiada status PEP, stosowane są wzmożone środki należytej staranności zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.
4. Raportowanie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)
Cristal Casino Koszalin, jako podmiot urządzający gry hazardowe, jest zobowiązane do przekazywania Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF) informacji o przyjętych wpłatach lub wypłatach przekraczających równowartość 15 000 EUR.
Obowiązek raportowania dotyczy zarówno transakcji jednorazowych, jak i transakcji powiązanych, których łączna wartość przekracza wskazany próg.
Operator przekazuje GIIF również informacje o transakcjach lub okolicznościach, które mogą wskazywać na podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, niezależnie od wartości transakcji.
5. Przechowywanie danych i dokumentacji
Dane oraz dokumentacja zebrane w toku procedur KYC i AML są przechowywane przez okres 5 lat od dnia zakończenia stosunku gospodarczego lub przeprowadzenia transakcji okazjonalnej.
Na żądanie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej okres przechowywania może zostać przedłużony do maksymalnie 10 lat.
Poniższa tabela przedstawia podstawowe okresy przechowywania danych:
| Rodzaj dokumentacji | Standardowy okres przechowywania | Maksymalny okres na żądanie GIIF |
|---|---|---|
| Dane identyfikacyjne klienta | 5 lat | 10 lat |
| Dokumentacja transakcji | 5 lat | 10 lat |
| Dokumentacja stosunku gospodarczego | 5 lat | 10 lat |
6. Ocena ryzyka i monitoring transakcji
Cristal Casino Koszalin stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka. Przeprowadzany jest bieżący monitoring transakcji klientów w celu wykrycia działań mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.
W przypadku stwierdzenia podwyższonego ryzyka stosowane są wzmożone środki należytej staranności, zgodne z obowiązującymi przepisami. Ocena ryzyka jest aktualizowana stosownie do zmieniających się okoliczności oraz wymogów regulacyjnych.
7. Szkolenia personelu
Pracownicy Cristal Casino Koszalin uczestniczą w szkoleniach z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Szkolenia obejmują w szczególności:
- rozpoznawanie podejrzanych transakcji,
- zasady stosowania procedur AML i KYC,
- procedury raportowania,
- podstawowe obowiązki wynikające z przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
8. Kontakt
W sprawach dotyczących niniejszej polityki oraz procedur AML i KYC możliwy jest kontakt z operatorem pod następującymi numerami telefonów:
+48 22 611 60 40
+48 58 551 50 06
Strona internetowa operatora: casino-polska.com.pl